외환시장 거래 시간 연장 조치가 시행된 지 1년 만에 일 평균 외환 거래량이 16% 늘고 기업·일반 투자자의 편의성도 높아진 것으로 나타났다. 외환당국은 국내 외환시장 성장 모멘텀을 지속하기 위해 연장 시간대 거래 활성화를 유도하는 정책을 지속적으로 펼칠 방침이다.
4일 한국은행에 따르면 지난해 7월 1일 국내 원·달러 외환시장 거래 마감 시간을 오후 3시30분에서 다음날 새벽 2시까지 연장하는 조치가 시행된 뒤 1년 동안 일 평균 거래량(현물환)은 123억 1000만 달러로 전년 동기 대비 약 16.3% 증가했다. 지난 5년(2019~2023년)간 평균 거래량과 비교하면 44.6% 늘었다.
연장 시간대(15시 30분~다음날 2시) 일 평균 거래량도 22억 2000만 달러로 전체 거래량의 18%에 달했다.
거래 시간 연장으로 기업과 서학개미들의 편의성도 커졌다. 수출입 기업은 우리나라 시간으로 야간에 발표되는 주요국 경제지표가 즉각 반영된 실시간 환율로 적시에 환전이 가능해졌다. 국내 투자자들의 경우 기존에는 야간에 미국 등 해외 자본시장에 투자할 때 증권사 등에서 정하는 임시환율로 환전을 했는데 이제는 실시간 환율로 환전할 수 있게 됐다.
한 시중은행 외환 담당자는 “거래량 증가로 매수와 매도 호가 스프레드가 축소돼 대량 거래가 가격에 미치는 영향이 줄어든 점도 긍정적”이라고 말했다.
외환당국은 야간 거래를 더욱 활성화시키기 위한 후속 조치에 나설 계획이다. 지금까지 총 52개의 외국 금융기관이 해외외국환업무취급기관(RFI)으로 등록해 국내 외환시장에서 거래·결제에 참여하고 있는데 RFI 제도 안착을 추진한다.
우선 RFI 최소 거래량 기준을 직전 3개년간 연평균 1억 달러로 명확히 한다. RFI는 등록 적정성을 유지하기 위해 일정 수준 이상의 거래 실적을 유지해야 하나 지금까지 구체적인 기준은 없었다. 이제는 제도적 기반이 어느 정도 강화된 만큼 실제 RFI의 시장 참여를 촉진하기 위해 명확한 기준을 도입한다는 게 외환 당국의 설명이다. 한은 관계자는 “거래 실적 산정 시에는 ‘은행간시장 거래 실적’ 뿐만 아니라 ‘직거래 실적’ 도 50% 반영할 예정”이라며 “평가는 3년 주기로 실시하며 RFI의 초기 시장 참여 유인을 저해하지 않도록 2026년 거래량부터 적용할 계획”이라고 말했다.
또 RFI의 한국은행 외환전산망 보고의무 유예를 올 6월 말에서 12월 말까지 6개월간 추가 연장한다. RFI의 보고 개시를 위해서는 한국은행과의 전산망 연결 등이 필요한데 국내 보고 시스템에 익숙하지 않은 외국 금융기관의 요청을 반영해 추가 유예를 결정했다.
이 밖에 외국인투자자 및 국내외 기업·기관 등의 환전 편의 제고를 위한 ‘대고객외국환중개업’ 도입도 차질없이 추진한다. 지난 3월 관련 내용을 담은 ‘외국환거래법’ 개정안은 오는 9월 19일 시행을 앞두고 있다. 정부는 내년 정식 서비스 개시를 목표로 하위법령 개정과 인가 절차 등을 순차적으로 진행할 계획이다.
한은 관계자는 “국내 금융회사가 적절한 내부통제 장치를 갖춘 경우 야간 시간대에 자동 알고리즘을 통해 전자 외환거래(eFX)를 활용할 수 있는 여건도 조성해 나갈 예정이다”고 강조했다.
한편 외환당국은 지난 3월 발표한 ‘선도 RFI 제도 도입방안’에 따라 도이치은행 런던지점 등 5개 기관을 '2025년 선도 RFI(Leading RFI)’로 선정했다. 당초 3개 기관을 선정하려고 했으나 시장 활성화에 기여했다는 점을 감안해 5개 기관으로 확대했다.
외환당국은 선도 RFI로 선정된 기관들과 정례적인 협의채널을 구축해 시장상황 점검 및 제도개선에 대한 소통 창구로 활용해 나갈 예정이다. 이들 기관은 보고 의무 등 위반시 받는 제재 면제 등의 인센티브를 받는다.
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