중국인들이 국내 시장의 암호화폐 가격이 해외 시세보다 높은 이른바 ‘김치 프리미엄’을 이용해 차익을 얻고 있다는 지적이 커지자 금융권이 분주하게 움직이고 있다. 특히 최근 은행 창구에서 증빙 서류를 요구하는 등 관리 강화로 비대면 송금이 늘어나자 한도를 신설하는 등 허점이 될 만한 부분을 점검하고 나섰다.
우리은행은 19일부터 비대면으로 중국에 송금할 수 있는 ‘은련퀵송금 다이렉트 해외송금’에 월 1만 달러의 한도를 신설했다. 기존에는 비대면 해외송금 한도와 은행 영업점에서 보내는 한도가 건당 5,000달러, 일 1만 달러, 연 5만 달러 등으로 동일했다. 우리은행은 창구에서 보낼 경우 증빙서류 등을 요청해 의심스러운 해외 송금을 차단할 수 있었지만 비대면의 경우 한계가 있어 새롭게 월 한도를 적용하기로 했다. 기존에는 하루 1만 달러씩 한 달에 5만 달러까지도 비대면 송금이 가능했으나 앞으로는 이 경우 영업점을 찾아야 한다.
시중은행에서 비대면으로 1일이나 연간 단위가 아닌 월간 한도를 정한 것은 우리은행이 처음이다. 하나은행도 하나EZ 애플리케이션에서 일 1만 달러를 제한하고 있고, KB국민은행은 ‘소액송금’과 ‘증빙서류 미제출 송금’의 경우 1일 1만 달러 이내에서 2회까지만 가능하다.
최근 국내 암호화폐 거래가 급증하며 시세가 급등하자 국내 거래소의 가격이 해외보다 높은 김치 프리미엄이 20% 이상 형성되고 있다. 해외 거래소에서 매수한 암호화폐를 국내 거래소로 옮겨 매도하면 그만큼 차익을 거둘 수 있는 상황이다. 실제로 최근 이를 의심할 만한 해외 송금이 급증함에 따라 금융 당국은 은행권에 관리 방안을 주문한 상태다.
은행권은 특히 창구보다 비대면 해외 송금으로 이 같은 수요가 몰릴 수 있다는 점에 유의하고 있다. 카카오뱅크는 최근 △외국환거래법상 신고의무 회피 등을 위해 고의적으로 소액송금을 반복하는 분할송금 거래 △암호화폐 투자 명목으로 타인으로부터 국내 계좌로 자금을 이체받아 해외수취인에게 반복적으로 송금해 자금세탁이 의심되는 거래의 경우 서비스 이용 제한 등의 불이익을 받지 않도록 유의해달라고 공지했다.
다른 시중은행들도 관리 방안을 검토하는 것으로 알려졌다. 특히 중국향 해외 송금은 이전보다 더 철저하게 관리하고 있다. 시중은행의 한 관계자는 “일시적으로 한도를 조절하는 것 등을 포함해 다양한 방법을 검토하고 있다”고 말했다.
/김광수 기자 bright@sedaily.com, 이태규 기자 classic@sedaily.com
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