하나금융투자는 16일 JB금융지주(175330)에 대해 지방금융지주사 중 최상위 자본비율이 예상된다며 투자의견 매수, 목표주가 7,500원을 각각 유지했다.
최정욱 연구원은 “작년 4분기 추정 순익은 전년 동기보다 23.2% 증가한 400억원으로 시장 전망치를 소폭 상회할 전망”이라며 “3분기까지의 저성장에서 벗어나 전북·광주은행 합산 3%에 가까운 대출 성장을 예상한다”고 말했다. 최 연구원은 “특히 그동안 큰 폭으로 감소한 중도금집단대출 등이 재취급되며 가계대출 성장세가 기업대출 성장세보다 높을 것”이라고 설명했다.
그는 “지난해 보통주자본비율은 9.7%로 경쟁 지방금융지주사 DGB금융과 BNK금융을 소폭 웃돌 공산이 커 자본 우려가 완전히 해소되는 원년이 되고, 예상 배당수익률은 5.5%로 업종 내 고배당주로 자리매김할 것”이라고 전망했다.
그는 이어 “캄보디아 프놈펜은행 인수, 미얀마 캐피탈 현지법인 설립, 광주은행의 베트남 모건스탠리게이트웨이 증권사 지분 인수 등 글로벌 투자 확대로 신남방 종합금융체계를 구축했다”고 설명했다.
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